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玉山银 抛女性理财新观念

发布日期:2019-05-11     浏览次数:

工商【文╱郭亚欣】

根据2018瑞士信贷财富报告指出,女性整体财富约占全球的40%,且有逐年成长趋势。随着女性财富增长「女性理财」一词逐渐受到重视,玉山银行建议,善用「早一点、多一点、好一点」三项原则,让女性透过有纪律的方式累积财富,尽情享受生命中的美好。

理财规划愈早启动愈好,但面临投资理财时,常会因「投资金额不够」、「没有时间关注市场」等因素而却步,此时,可透过多元的投资方式来解决。如玉山银行提供「大乐扣」及「more利扣」两种方案,即为现代新女性可尝试运用的投资方式。「大乐扣」适合稳定长期投资的客户,除培养稳定投资的习惯,累计扣款达31次还可减免赎回手续费。而对波动度较高的基金投资者可选择「more利扣」,自动为投资人进行「逢低加码,逢高减码」的扣款调整,让上班族更加掌握基金市场配置策略,轻鬆做好理财规划。

玉山银行认为,女性具有感性、细心、耐心、热衷学习等特质,更能做好理财规划。因此,应先检视自己寿险保障是否完善,并开始规划退休后的生活,适时运用债券型基金、还本型保险等具有配息或生存还本金之产品,创造稳定现金流,在守护家人的同时,也要记得多珍爱自己,才能与家庭享有幸福人生。

而多数女性对于未来能够有高品质的退休生活没有信心,主因来自于家庭、职场及经济三面向压力,对未来容易产生较高的不确定性,因而感到较大的经济压力,对自己及家人好一点的方式,就是预作规划、妥善因应。为做好万全準备,应开始思考夫妻的财富如何传承,让下一代避免争产等纠纷发生。此外,可利用信託规划,透过专业金融机构依需求提供客製化服务,让财富更能灵活运用。当规划愈完善,愈有机会保障退休资金,使夫妻俩退休生活更为悠闲自在。